ノミ行為

ノミ行為とは顧客からの注文を取引所に出さないで、自分が直接その相手方になって売買し、しかも取引所を通した通常の取引のように装うことをいいます。

このような取引は、証券会社がどのような意図であろうとも、投資家が不利益をこうむる恐れがあるので、証券取引法で禁止されています。

（証券会社と有価証券に関する上記と同様の行為もノミ行為といいます。）

大手証券

大手証券とは、『野村証券』・『大和証券』・『日興コーディアル証券』の３社を指して言われています。

この大手証券３社の強さは、巨大な資金力、信用力、豊富な情報網と言えるでしょう。

＜野村證券株式会社＞
野村證券株式会社（のむらしょうけん、英文名 Nomura Securities Co., Ltd.）は、日本最大の証券会社であり、東京都中央区日本橋一丁目9番1号（日本橋本社・本店）に本拠を構える。

＜大和証券株式会社＞
大和証券株式会社 （だいわしょうけん、英文名 Daiwa Securities Co. Ltd.） は、大和証券グループ本社の個人向け証券取引事業を行う証券会社である。

現在、経営改革も一段落し、営業の強化を急いでいます。

2005年にはネット取引の大幅値下げを発表する等、ネット証券との競合にも対抗しています。

＜日興コーディアル証券＞
日興コーディアル証券とは、日興コーディアルグループの傘下の一つ。

その他に日興シティグループ証券、マネックス・ビーンズ・ホールディングスなどがあります。

前身の日興証券時代は、三菱銀行と親密な関係にあり、三菱グループの証券業部門をほぼ一手に担ってきた大手証券会社でした。

1999年にトラベラーズ（後にシティコープと合併し現在シティグループ）との資本提携を決断、三菱グループを離脱。

その後2001年に持株会社に移行し、証券業およびその他営業の全部を新設の日興コーディアル証券株式会社に承継し、本体は日興コーディアルグループへ社名変更しました。

口座の分別管理

証券会社が倒産したとき、投資家の資産は原則として1千万円まで補償されることになっています。

分別管理が確実に行われていれば、投資家の預り資産は全額戻ってきます。

この仕組みのことを”口座の分別管理”というのです。

口座の分別管理は、証券取引審議会が義務命令を出しているものです。

証券会社が倒産した場合、顧客が預けた株券などの有価証券は保護預りの措置がとられているため手元に返還されます。

ですが、株式の売却代金、信用取引の証拠金を、証券会社が自己資金と一緒に貯金や運用している場合もあり、全て返却されないことがあるのです。

このようなことが起きないように、証券会社と顧客口座との分別管理の徹底を行っています。