スポンサードリンク
投資信託の分類
投資信託の分類とは、株式や債券などの組み入れ比率、投資先などによりいくつかの「型」に分類されているということです。
運用対象による分類
・公社債投資信託
株式は全く組入れないで、国債や社債など比較的安全性の高い公社債を中心にして運用します。
・株式投資信託
株式をその投資信託で定められた比率の限度で組入れます。
株式の組入制限や投資対象によってさまざまなタイプがあります。
運用対象に株式を組み入れるために、信託財産の価格変動リスクは大きくなりますが、公社債を組入れたり効率的な分散投資法を用いることなどによって、リスクヘッジをとる配慮も考えられています。
購入時期や信託期間による分類
・追加型(オープン型)
いつでも購入・換金ができる投資信託です。
通常は信託期間(満期)が定められていませんが、定められていても一般的に10年以上など長期です。
中期国債ファンドやMMFはこのタイプの公社債投資信託となります。
・単位型(ユニット型)
信託期間(満期)があらかじめ設定されている投資信託です。
購入は募集期間だけに限られており、原則、追加購入はできません。
なお、単位型はさらに、商品性が同一のものを毎月募集する定時定型と、その時の経済情勢にあわせて随時募集されるスポット型に分けられます。
投資信託の分類とは、株式や債券などの組み入れ比率、投資先などによりいくつかの「型」に分類されているということです。
運用対象による分類
・公社債投資信託
株式は全く組入れないで、国債や社債など比較的安全性の高い公社債を中心にして運用します。
・株式投資信託
株式をその投資信託で定められた比率の限度で組入れます。
株式の組入制限や投資対象によってさまざまなタイプがあります。
運用対象に株式を組み入れるために、信託財産の価格変動リスクは大きくなりますが、公社債を組入れたり効率的な分散投資法を用いることなどによって、リスクヘッジをとる配慮も考えられています。
購入時期や信託期間による分類
・追加型(オープン型)
いつでも購入・換金ができる投資信託です。
通常は信託期間(満期)が定められていませんが、定められていても一般的に10年以上など長期です。
中期国債ファンドやMMFはこのタイプの公社債投資信託となります。
・単位型(ユニット型)
信託期間(満期)があらかじめ設定されている投資信託です。
購入は募集期間だけに限られており、原則、追加購入はできません。
なお、単位型はさらに、商品性が同一のものを毎月募集する定時定型と、その時の経済情勢にあわせて随時募集されるスポット型に分けられます。
PR
ブログ内検索
カテゴリー